🎯 Comment suivre son portefeuille boursier gratuitement avec Excel ?
Gérer ses investissements en bourse ne nécessite pas forcément un abonnement à un logiciel coûteux. Un tableau Excel bien structuré peut suffire pour avoir une vision claire et actualisée de ses positions, de ses gains et de ses dividendes.
Ce guide présente le fonctionnement d’un fichier Excel conçu spécifiquement pour le suivi d’un portefeuille d’actions françaises. Il s’adresse aux investisseurs particuliers qui souhaitent disposer d’un outil simple, gratuit et opérationnel, sans avoir à tout construire de zéro.
Avant d’aller plus loin, trois points importants à garder en tête :
- Le logiciel Microsoft Excel est indispensable pour utiliser ce type de fichier. Les alternatives comme LibreOffice Calc ou Google Sheets ne sont pas toujours compatibles avec les connexions de données externes.
- La compatibilité est limitée aux actions du SBF 120, c’est-à-dire les 120 entreprises françaises à plus forte capitalisation boursière, cotées sur le compartiment A d’Euronext Paris (valorisation supérieure à 1 milliard d’euros). Les actions américaines, les ETF ou les petites valeurs françaises hors SBF 120 ne sont pas prises en charge de façon automatique.
- Les cours sont récupérés en temps réel via une connexion internet. Sans connexion active, les données ne s’actualisent pas.
Ce tableau est donc pertinent pour un investisseur orienté actions françaises de grande capitalisation, que ce soit dans le cadre d’un PEA, d’un compte-titres ordinaire ou d’une stratégie de revenus basée sur les dividendes.
Il n’est en revanche pas adapté à un portefeuille diversifié internationalement ou incluant des cryptomonnaies, des obligations ou des fonds.
👉 Suivre ses dividendes sur le tableau Excel
L’un des modules les plus utiles de ce type de fichier est le suivi des dividendes. L’onglet dédié affiche l’ensemble des actions du SBF 120 avec, pour chacune, les informations suivantes :
- Le cours actuel de l’action, actualisé automatiquement via la connexion internet
- Le montant du dividende par action prévu pour l’exercice en cours
- Le rendement en pourcentage calculé automatiquement sur la base du cours actualisé
- Le capital à investir pour obtenir une rente mensuelle de 500 euros ou 1 000 euros (avant impôt et prélèvements sociaux)
Pour actualiser manuellement les cours, il suffit d’aller dans le menu « Données » puis de cliquer sur « Actualiser tout ». Cette opération peut être faite à tout moment pour disposer d’une vision à jour.
Le montant du dividende est modifiable manuellement, ce qui permet de mettre à jour le tableau chaque année sans avoir à reconstruire le fichier. Les calculs de rendement et de capital nécessaire s’ajustent automatiquement en fonction de la valeur saisie.
Un code couleur facilite la lecture rapide :
- Rouge : rendement inférieur à 3%
- Jaune : rendement compris entre 3% et 5%
- Vert : rendement supérieur à 5%
Il est possible de filtrer les actions par niveau de rendement, du plus élevé au plus faible ou inversement, ainsi que par couleur. Cela permet d’identifier rapidement les valeurs les plus intéressantes selon sa stratégie.
Un point d’attention important : les rendements affichés sont bruts. En France, les dividendes perçus par des particuliers sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30%, sauf option pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Dans le cadre d’un PEA, les dividendes réinvestis bénéficient d’une fiscalité allégée à la sortie après 5 ans. Ces éléments fiscaux ne sont pas intégrés dans le tableau : il revient à l’utilisateur de les prendre en compte dans ses projections.
Pour les investisseurs qui ciblent une stratégie de rente ou de complément de revenus à long terme, ce module offre une base de travail concrète, même si les projections doivent rester des estimations.
👉 Consulter son portefeuille boursier sur le tableau Excel
L’onglet portefeuille est le coeur du fichier. Il permet de renseigner l’ensemble de ses positions en cours et d’obtenir une valorisation globale actualisée en temps réel.
Pour chaque ligne, l’utilisateur saisit :
- Le nom ou le code de l’action (parmi celles du SBF 120)
- Le prix de revient unitaire, c’est-à-dire le prix moyen auquel les actions ont été achetées
- Le nombre d’actions détenues
Le fichier calcule ensuite automatiquement :
- La valeur actuelle de la position (cours en temps réel x nombre d’actions)
- La plus-value ou moins-value latente en euros et en pourcentage
- Le poids de chaque ligne dans le portefeuille global
- Le montant des dividendes attendus sur la base des données saisies dans l’onglet dividendes
Cette vue d’ensemble permet d’évaluer en un coup d’oeil la performance globale du portefeuille, la concentration sur certaines valeurs ou secteurs, et l’exposition aux risques. C’est un outil de pilotage, pas d’exécution : il ne permet pas de passer des ordres, uniquement de suivre ses positions.
👉 Suivre son historique de trading sur le tableau Excel
Le tableau intègre également un onglet dédié à l’historique des opérations. Il s’agit d’un journal de trading qui recense toutes les transactions réalisées : achats, ventes, dates, prix, quantités et résultats.
Ce type de suivi est utile pour plusieurs raisons :
- Analyser ses performances passées et identifier les erreurs récurrentes
- Calculer la performance globale du portefeuille sur une période donnée
- Faciliter la déclaration fiscale des plus-values en cas de compte-titres ordinaire (les plus-values sur PEA ne sont déclarées qu’à la clôture ou lors d’un retrait partiel après 5 ans)
Tenir un journal de trading rigoureux est une bonne pratique, quel que soit le niveau d’expérience. Cela permet d’objectiver ses décisions et d’éviter les biais cognitifs courants en investissement.
⭐ Comment télécharger le journal de trading Excel ?
Ce fichier Excel est disponible gratuitement au téléchargement. Pour y accéder, il suffit de renseigner son adresse e-mail via le formulaire prévu à cet effet sur la page dédiée.
Quelques précisions avant utilisation :
- Le fichier est compatible avec Microsoft Excel uniquement (versions récentes recommandées pour la compatibilité des connexions de données).
- À l’ouverture, Excel peut afficher un avertissement de sécurité concernant les connexions externes – il faut autoriser ces connexions pour que les cours s’actualisent.
- Les données de dividendes peuvent nécessiter une mise à jour manuelle si les montants changent d’une année à l’autre.
- Ce fichier est un outil personnel de suivi. Il ne remplace pas un relevé fiscal officiel ni un conseil en investissement.
Pour rappel, toute décision d’investissement reste de la responsabilité de l’investisseur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et les dividendes ne sont jamais garantis. Ce tableau est un outil d’organisation, pas un outil de prévision.
