Revolut Business offre une solution bancaire adaptée aux entreprises et aux professionnels indépendants, avec des formules sur mesure selon leurs besoins.
Avec les offres de Revolut Business, il est possible d’obtenir des cartes physiques et virtuelles pour chaque membre de l’équipe, de contrôler les dépenses et de fixer des limites.
Le compte multidevises de Revolut permet de recevoir et d’envoyer de l’argent dans plus de 30 devises, avec des taux de change compétitifs. Si vous êtes un professionnel ou le dirigeant d’une société, le compte Revolut Business pourrait devenir l’outil idéal pour gérer les finances liées à votre activité.
Conçu pour les entreprises opérant en devises étrangères, le compte bancaire en ligne de Revolut se décline en sept plans différents, offrant une variété de prix et de fonctionnalités.
Mais pourquoi choisir Revolut Business ? Dans cette analyse, nous examinerons tous les avantages, les coûts, les limites et surtout les fonctionnalités du compte multidevises conçu pour les entreprises et les professionnels.
Revolut Business : le compte multidevises
Revolut Ltd, basée au Royaume-Uni, est devenue un acteur clé de la banque en ligne européenne.
Autorisée par la Banque Centrale Européenne et régulée par la Banque de Lituanie, cette société britannique propose des services bancaires tant aux particuliers qu’aux entreprises, avec sept types de plans personnalisés pour la gestion financière des entreprises.
Les comptes courants multidevises de Revolut permettent d’opérer dans plus de 30 monnaies différentes, facilitant les paiements et les encaissements.
Le compte Business de Revolut est aussi conçu pour donner à votre équipe la liberté d’utiliser les fonds de l’entreprise via des cartes physiques et virtuelles incluses dans l’abonnement.
Les plans de Revolut Business sont adaptés à différents types d’entreprises :
- Sociétés à responsabilité limitée (SARL) ;
- Entreprises individuelles / Auto-entrepreneurs ;
- Sociétés anonymes (SA) ;
- Sociétés en nom collectif (SNC) ;
- Sociétés simples (SS) ;
- Sociétés en commandite simple (SCS).
Examinons en détail les plans pour les sociétés et ceux pour les professionnels, avec les fonctionnalités et avantages prévus pour chacun.
Revolut Business, comment ça fonctionne
Revolut Business vise à optimiser la gestion financière des entreprises, offrant visibilité et contrôle des dépenses. L’application de Revolut permet de gérer tous les mouvements financiers de l’entreprise et de l’équipe.
Revolut propose diverses fonctionnalités dédiées aux entreprises, du compte courant aux cartes intelligentes pour surveiller les dépenses, tant physiques que virtuelles, ainsi que la possibilité de paramétrer des dépenses automatiques.
Revolut offre donc aux entreprises tout ce dont elles ont besoin pour gérer leur finance et leurs dépenses, en respectant de hauts standards de sécurité. Avec le service de Revolut, il est possible de surveiller les factures et de configurer des rappels automatiques.
L’application web permet également d’envoyer et de recevoir des factures facilement et rapidement, en un seul endroit. Revolut propose aussi une API marchand pour accepter les paiements en ligne. En somme, Revolut simplifie la gestion manuelle de la finance d’entreprise.
Quels sont les services de Revolut
Outre les comptes personnels, Revolut offre des comptes conçus pour les entreprises, destinés aux sociétés comme aux professionnels.
Chaque plan comporte des caractéristiques différentes concernant les coûts, les limites, le nombre de cartes d’entreprise incluses, les fonctionnalités et les bonus. Cependant, toutes les offres incluent les fonctionnalités suivantes :
- gestion des dépenses de l’équipe ;
- gestion des autorisations des membres de l’équipe ;
- nombre illimité de membres d’équipe à ajouter au compte ;
- dépôts et échanges en 28 devises ;
- comptes locaux en GBP et EUR ;
- IBAN européen pour les transferts internationaux ;
- cartes d’entreprise physiques et virtuelles ;
- demandes de paiement ;
- connexion avec des applications et logiciels de comptabilité.
De plus, jusqu’à trois cartes physiques peuvent être commandées pour chaque membre de l’équipe.
La principale différence entre les comptes Freelancer et les comptes Entreprise réside dans le fait que les premiers sont détenus à titre personnel, tandis que les seconds sont au nom de l’entreprise, donc les transferts envoyés et reçus sont affichés au nom de l’entreprise et non personnellement. Mais examinons en détail les comptes de Revolut.
Comptes pour entreprises
Les plans destinés aux entreprises sont au nombre de quatre et peuvent être ouverts sous le nom commercial enregistré. Ces quatre plans sont : Free, Grow, Scale et Enterprise.
| Service | Free | Grow | Scale |
|---|---|---|---|
| Cartes en métal supplémentaires gratuites | Aucune | 1 | 2 |
| Transferts internationaux gratuits | 0 | 10 | 50 |
| Devises étrangères (FX) au taux interbancaire | 0 € | 10 000 € | 50 000 € |
| Paiements en bloc | Non | Oui | Oui |
| Abonnement | Gratuit | 25 €/mois | 100 €/mois |
Le plan Enterprise, en revanche, est entièrement personnalisable, en contactant l’équipe pour choisir les fonctionnalités indispensables à ajouter.
Comptes pour professionnels
Le compte Freelancer est destiné aux professionnels indépendants, entreprises individuelles et propriétaires uniques, et propose trois types de plans tarifaires. Les plans sont : Free, Professional et Ultimate.
Les principales différences entre ces trois comptes sont résumées dans le tableau suivant.
| Service | Free | Professional | Ultimate |
|---|---|---|---|
| Cartes en métal gratuites | Aucune | Aucune | 1 |
| Transferts internationaux gratuits | 0 | 5 | 10 |
| Devises étrangères (FX) au taux interbancaire | 0 € | 5 000 € | 10 000 € |
| Paiements en bloc | Non | Oui | Oui |
| Abonnement | Gratuit | 7 €/mois | 25 €/mois |
Combien coûte Revolut Business
Les frais des plans présentés dans les tableaux ne représentent pas les seuls coûts liés au compte. En effet, pour comprendre le coût de Revolut Business, il faut considérer les coûts variables et fixes.
Parmi les coûts fixes, les abonnements mensuels sont les suivants:
Professionnels indépendants
- plan Free (Freelancer) : gratuit ;
- plan Professional : 7 € par mois ;
- plan Ultimate : 25 € par mois.
Entreprises
- plan Free (Entreprise) : gratuit ;
- plan Grow : 25 € par mois ;
- plan Scale : 100 € par mois ;
- plan Enterprise : à négocier ;
Les transferts vers d’autres comptes Revolut sont gratuits, tandis que des commissions sont prévues pour l’acceptation de paiements en ligne, qui s’élèvent à 1 % + 0,20 € pour les cartes privées européennes et Revolut Pay, et à 2,8 % + 0,20 € pour toutes les autres cartes.
Les frais sur les retraits sont de 2 % du montant retiré, tandis que le taux de conversion, une fois le plafond du plan dépassé, est de 0,4 %.
Pour ce qui est des frais de transfert, une fois les limites dépassées, ils sont de 0,20 € par opération SEPA et de 3 € pour les transferts internationaux.
Recharger le compte Revolut Business est gratuit si le chargement se fait par virement, autre compte Revolut ou PayPal. La limite quotidienne de retrait est de 3 000 € ou l’équivalent en devise étrangère, tandis qu’il n’y a pas de limite mensuelle.
Revolut Business : les exigences
Une fois le plan choisi, voyons ce qui est nécessaire pour ouvrir un compte professionnel Revolut.
Pour ouvrir un compte Revolut Business, l’entreprise doit répondre à certains critères. Pour l’enregistrement du compte, il faut fournir :
- le nom enregistré ;
- la forme juridique ;
- l’adresse d’enregistrement ;
- le nom commercial ;
- la date d’enregistrement ;
- le numéro de constitution.
Pour vérifier les informations saisies lors de l’inscription, Revolut pourrait demander les documents suivants :
- extrait du registre du commerce ;
- acte constitutif ;
- authentification de la constitution ;
- statuts sociaux ;
- acte constitutif de la société ;
- bilan annuel certifié ;
- éventuel Certificat de changement de dénomination sociale.
Un autre critère nécessaire pour l’ouverture du compte professionnel est lié à la résidence du demandeur et de l’entreprise. En effet, la résidence du demandeur, l’administrateur de l’entreprise et l’adresse du siège opérationnel doivent être situés dans l’Espace économique européen ou en Suisse.
Pour la vérification de l’identité, Revolut accepte la carte d’identité, le passeport, le permis de conduire définitif, le visa ou le permis de séjour.
Ce qu’il faut pour ouvrir Revolut Business
Comme vu précédemment, pour ouvrir un compte Revolut Business, il est nécessaire de préparer toute la documentation relative aux données de l’entreprise, telles que le nom enregistré et la forme juridique. De plus, Revolut pourrait demander des informations supplémentaires sur l’entreprise spécifique.
Il est donc conseillé de disposer de toutes les données sur l’entreprise afin de pouvoir présenter les certificats ou la documentation attestant le bilan annuel de l’entreprise.
Les demandes de documentation pour les entreprises sont en effet différentes de celles pour les particuliers, donc les délais d’ouverture pourraient être plus longs dans le cas d’une entreprise.
Revolut recommande de vérifier que tous les documents présentés soient valides au moins un mois avant leur expiration.
Comment ouvrir le compte Revolut
Pour ouvrir le compte Revolut pour l’entreprise, cela prend moins de 10 minutes, et la procédure est entièrement numérique.
Une fois le plan choisi, cliquez sur « Inscrivez-vous en quelques minutes » ou « Commencez » sur la page des plans tarifaires. Une page s’ouvre pour choisir le type de compte :
- Compte d’entreprise ;
- Compte pour professionnels indépendants ;
- Compte pour un membre de l’équipe.
En saisissant le pays de résidence, vous pouvez procéder à l’enregistrement en associant une adresse e-mail et en entrant toutes les données requises. La procédure est guidée et à la fin, il faut attendre de 4 à 9 jours ouvrables pour recevoir les cartes.
Les cartes de paiement d’entreprise
Pour effectuer des paiements, Revolut propose trois types de cartes business avec le circuit MasterCard : virtuelle, en plastique ou en métal.
Jusqu’à 200 cartes virtuelles peuvent être demandées pour chaque membre de l’équipe, jusqu’à 3 cartes en plastique pour chaque membre de l’équipe, ainsi que des cartes en métal en fonction du plan choisi.
Pour l’équipe, il est possible de fixer des limites, de suivre les paiements, de bloquer et de débloquer les cartes d’entreprise, et même de décider pour quelles dépenses les autoriser. De plus, pour chaque paiement effectué, Revolut rappelle à l’équipe de présenter les reçus pour simplifier la comptabilité.
Les cartes virtuelles sont conçues pour protéger l’entreprise contre la fraude et sont idéales pour gérer les abonnements et les paiements en ligne. Les cartes d’entreprise de Revolut permettent également d’effectuer des achats en ligne dans plus de 150 devises différentes au taux de change réel.
Il y a aussi les cartes en métal, ou Cartes Metal, fabriquées en acier inoxydable de 18 grammes, sur lesquelles le nom de l’entreprise peut être gravé.
Pour garantir une sécurité maximale, Revolut a mis en place pour les cartes tous les systèmes antifraude et la protection du protocole 3D Secure. De plus, pour une sécurité accrue, il est possible de fixer des limites de dépenses pour les cartes sans contact.
Comment recharger Revolut Business
Pour recharger le compte Revolut, vous avez plusieurs options :
- Par virement bancaire ;
- Via PayPal ;
- En utilisant une carte de crédit ou de débit ;
- Avec Postepay ;
- Par Google Pay ou Apple Pay.
Il est aussi possible d’échanger des fonds avec un autre utilisateur Revolut en utilisant directement l’application en ligne. Cependant, il n’est pas possible de recharger le compte Revolut en espèces.
Comment envoyer de l’argent sur Revolut
Si vous souhaitez transférer des fonds sur Revolut, vous pouvez le faire soit vers d’autres comptes Revolut, soit vers des comptes bancaires externes. La procédure est simple et peut être réalisée en ligne, en suivant les instructions du service.
Le système vous demande si vous préférez envoyer de l’argent à un autre compte Revolut ou à un compte externe par virement bancaire ordinaire. Ainsi, quelques clics suffisent pour transférer de l’argent vers un autre compte.
La fiabilité de Revolut Business
Revolut offre des services business fiables, grâce à un système de sécurité spécifique. Un formulaire dédié est disponible sur Revolut pour signaler des situations de fraude éventuelles.
De plus, Revolut prévoit des systèmes de sécurité basés sur le blocage immédiat des cartes, avec des paramètres spécifiques et un code PIN pour l’accès. Les données des cartes sont toujours protégées par les systèmes de sécurité de Revolut, ce qui en fait un service considéré comme fiable.
L’argent est protégé par le système de garantie des dépôts, et les systèmes de sécurité sont reconnus parmi les meilleurs du marché, comme l’indique le site officiel de Revolut :
« Nos systèmes antifraude, primés à plusieurs reprises, maintiennent les transactions frauduleuses sous le seuil de 0,01 %, un pourcentage nettement inférieur à la moyenne du secteur. Nilson Report, novembre 2019. »
Les avantages de Revolut Business
Avec Revolut, la gestion des affaires est encore simplifiée grâce à des fonctionnalités avancées disponibles dans les plans proposés pour les entreprises et les professionnels indépendants. Voici quelques avantages et fonctionnalités offerts aux entreprises :
- Paiements en bloc : pour réaliser plusieurs paiements en même temps ;
- Création et envoi de factures : directement depuis l’application, sans passer par une autre plateforme ;
- Demander des paiements : via des liens et des codes QR ;
- Accepter les paiements directement sur le site : widgets et plugins Revolut pour les paiements avec l’API Marchand ;
- Accès direct pour le comptable : il peut rapidement vérifier les dépenses via l’application web, demander des remboursements et exporter les données dans un fichier ou sur Xero ;
- Rewards : réductions et primes de partenaires sélectionnés.
Tous ces avantages sont également disponibles avec les plans d’entreprise sans frais, les plans Free.
Revolut Business – FAQ
Comme mentionné dans cette analyse, le compte multidevises de Revolut offre des systèmes de sécurité et antifraude avancés, tels que le système antifraude Sherlock et le protocole 3D Secure.
Non, les comptes Revolut sont basés en Lituanie et présentent le code IBAN commençant par LT. Cependant, étant dans la zone SEPA, le compte peut être utilisé sans restrictions dans toute l’Europe et dans le reste du monde pour toutes les opérations, y compris en France.
Le coût du compte Revolut varie selon l’objectif et il existe différents forfaits destinés aux particuliers ou aux entreprises. Le coût varie de 0 euro à 100 euros par mois selon le plan spécifique souscrit.
